ЦБ РФ расширил перечень признаков мошеннических операций
Центральный банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, теперь критериев шесть.
В публикации напомнили, что ранее ЦБ определил три признака подозрительных операций, которые финансовые организации должны учитывать при совершении переводов.
"Они должны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы ЦБ о мошеннических счетах. Кроме того, важно не допускать нетипичные для клиента переводы, а также попытки совершить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенником", - сообщают "Известия" .
В ЦБ уточнили, что первый новый критерий заключается в том, что банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.
"Еще один новый критерий - информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам <…> В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела", - уточнили в регуляторе .
Согласно третьему новому признаку, финорганизации обяжут учитывать данные, которые поступили от сторонних организаций и свидетельствуют о мошенничестве.
"Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах", - объяснили в пресс-службе .
Ранее также сообщалось, что в России с 25 июля заработает механизм, который предусматривает возмещение украденных мошенниками денег, если антифрод-системы банка некачественно сработали и допустили перевод злоумышленникам. Финансовая организация обязана возместить средства в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего.
Документ также предусматривает двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции необходимо уведомить клиента. Максим Исаев корреспондент Фото: ИЗВЕСТИЯ/Константин Кокошкин
Последние новости
Крошки с ладошку
В Тамбовской областной детской клинической больнице состоялся новогодний праздник для выпускников Перинатального центра – героев, которые пришли в этот мир раньше срока.
В Моршанске на Новый год ограничат запуск фейерверков
Так, пиротехнические изделия нельзя использовать: - ближе 500 метров от границ промышленных объектов, транспортной инфраструктуры (за исключением автомобильных дорог), а также топливно-энергетических комплексов,
Усиление мер безопасности в период новогодних праздников
Усиление мер безопасности в период новогодних праздников С 28 декабря по 15 января в Тамбовской области вводится особый противопожарный режим.
Частотник
Осуществляем поставку в оговоренные сроки, обеспечивая быструю отправку